期限错配的意思是指如果风险缓释的期限比当前的风险暴露的期限短,则产生期限错配。
期限错配是指如果风险缓释的期限比当前的风险暴露的期限短，则产生期限错配。如有期限错配且风险缓释的剩余期限不到一年，则不承认风险缓释在资本要求上的作用。
英文对应词条“maturity mismatch”，“maturity”即“成熟”，在金融范畴则引申为“到期”的意思（债务到期，该还钱了或者该收钱了），“mismatch”即“不匹配”。期限错配主要表现为“短存长贷”，即资金来源短期化、资金运用长期化。
存贷款期限错配的不利影响：
一般而言， 如果大量短期负债被用作长期资产的来源，那么，资产负债的流动性水平就会降低，容易弓|发流动性风险。不过，我国银行体系中大量期存款“沉淀”于银行体系中，成为事实上的长期存款，这使得商业银行可以短存长贷，赚取高额利差。
但是，储蓄存款的活期化现象说明公众对储蓄收益的关注不高，活期储蓄流入各类资产市场的概率较高，蚍可能引发活期储蓄请求权的履行与银行信贷不流动之间的矛盾。
当前，尽管期限错配问题在大型银行尚不足为虑，但在一中小型银行就值得关注了。于中小型银须债多来源于较不稳定的企业存款和同业存款及拆借，且储备资产较少，资金运用于贷款的比例较高，其流动性水平往往不如大型银行。
